2025년 종합소득세 바뀌는 것들! 변경사항 총정리!

2025년 종합소득세는 과세표준 구간 확대, 공제·감면 혜택 강화, 연금·출산 지원 확대 등으로 세 부담이 줄고 절세 기회가 늘어났는데요. 달러진 기준을 꼼꼼하게 확인해 보며 정리해 보겠습니다.

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과세표준 구간

- 6% 세율이 적용되는 구간이 1,200만 원 이하 → 1,400만 원 이하로 확대

- 15% 세율 구간도 상향 조정되어, 일부 중산층의 세 부담이 완화

 

공제·감면 혜택 증가

▷ 기본공제 금액 인상

- 근로소득자 기본공제가 150만 원 → 180만 원으로 증가

▷ 자녀 세액공제 확대

- 2024년 귀속 연말정산부터 자녀세액공제 합산 금액이 인상

자녀 1명	자녀 2명	자녀 3명	자녀 3명 초과 시
15만 원	총 35만 원	총 65만 원	2명 초과분 1명당 30만 원 추가 공제

※ 첫째 25만 원, 둘째 30만 원, 셋째 이상 40만 원처럼 개별 자녀당 공제액으로 계산하지 않고, 자녀 수 별 합산 공제액 기준으로 적용됨

 

새로워진 자녀 세액공제 혜택 ☞

 

▷ 결혼 세액공제 신설

- 2024~2026년에 혼인신고한 부부는 최대 100만 원(1인당 50만 원) 세액공제!

▷ 체육시설 이용료 소득공제 신설

- 연 소득 7천만 원 이하라면 헬스장·수영장 이용료의 30%를 연 300만 원까지 공제받을 수 있음 (7월 1일 이후 적용)

▷ 노란우산공제 소득공제 한도 상향

- 소상공인 대상 소득공제 한도가 100만 원씩 늘어남 (최대 600만 원)

 

노란우산공제 혜택 ☞

 

연금·출산 관련 혜택 강화

- 연금계좌 세액공제 한도가 700만 원 → 900만 원으로 인상

- 출산·보육수당 비과세 한도도 월 10만 원 → 20만 원으로 두 배 확대

- 기업이 지급하는 출산지원금은 전액 소득세 비과세 혜택

 

25년 출산·보육수당 상세 내용 ☞ 

 

2025년 종합소득세 신고, 달라진 기준을 잘 알아야 절세 효과를 제대로 누릴 수 있습니다. 특히 공제와 감면 항목이 더 다양해진만큼 빠짐없이 확인하셔서 챙기시길 바랍니다. 추가적으로 사업소득, 프리랜서, 직장인 중 부수업이 있는 분이라면 종소세 신고 대상인만큼 아래의 포스팅을 참고하시면 좋습니다!

 

종소세 핵심공제(자영업, 부업러 등) ☞

 

 

 

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